Bankvrij financieren voor het MKB
Bankvrij financieren voor het MKB
Laat je geld renderen met rentes vanaf 4% per jaar.
Bij vastgoedinvesteringen zijn er talloze mogelijkheden, ieder met een eigen looptijd, risicoprofiel en potentieel rendement. Het is dan ook belangrijk om goed onderzoek te doen naar de verschillende investeringsmogelijkheden, zodat je kunt bepalen welke het beste bij jouw doelen en situatie past.
In deze blog bespreken we de belangrijkste verschillen tussen investeren in een REIT en vastgoed via crowdfunding. Kies je voor een rentevergoeding die van tevoren is bepaald of voor een winstuitkering in de vorm van dividend?
Een REIT (Real Estate Investment Trust) is een beursgenoteerd of particulier vastgoedfonds dat belegt in vastgoed, zoals appartementen, kantoren of hotels. Als belegger koop je als het ware een stukje van het fonds in de vorm van een aandeel en ontvang je een deel van de winst terug. De uitkering komt uit verschillende bronnen, zoals de opbrengsten uit de huur, de waardestijging van het vastgoed en de dienstverlening in de vorm van beveiliging, onderhoudsdiensten en beveiliging. Door de diversiteit in investeringen van het fonds, kan er verder worden gebouwd op het passieve inkomen dat wordt gecreëerd uit de investeringen.
Door het aankopen van vastgoed door het fonds, is er een hoog niveau van liquiditeit. Dit biedt zekerheid voor de investeerder. Hierdoor zal het fonds altijd een innerlijke waarde behouden. Daarnaast heeft vastgoed laten zien dat er op de lange termijn veel stabiliteit is en dat er een consistente groei is in de vraag naar woningen en andere vormen van vastgoed.
Beursgenoteerde REITs kunnen worden aangekocht bij brokers, zoals DeGiro. Je kunt ze kopen en verkopen net zoals gewone aandelen, waardoor ze gemakkelijk verhandelbaar zijn. Waar je in REITs kan investeren:
Een REIT heeft de wettelijke verplichting om 90% van hun winst uit te keren aan de aandeelhouders. Hierdoor kunnen investeerders rekenen op een jaarlijkse inkomstenstroom die geïnvesteerd kan worden om een groter deel van het fonds te bezitten en om zo het dividend te verhogen. Zodra de waarde van het vastgoed stijgt, zal de prijs van het fonds ook stijgen door een grotere liquiditeit. Zo kan er worden geprofiteerd van een waardestijging van het fonds en van de dividendinkomsten.
Wel kan de waarde van REIT schommelen en kan de koers van het fonds dus volatiel zijn. Dit kan zorgen voor een waardedaling van het aandeel en brengt dus extra risico mee bij het investeren in een REIT. Het is dus net als bij andere beursgenoteerde bedrijven een bedrijf waarbij de waarde kan stijgen en dalen. Een waardedaling van het vastgoed kan een van de oorzaken zijn van een waardedaling van een REIT. Daar neem je als investeerder dus het risico dat de waarde van een pand ook kan dalen.
Zodra een fonds consistent in de afgelopen jaren is gestegen, is dit op basis van de huidige waarde van het vastgoed, de winstuitkering en de prognose over toekomstige resultaten. Je loopt als investeerder hierdoor de kans om een te hoge prijs te betalen en zodra het fonds niet aan de verwachtingen voldoet, zal dit leiden tot een verlaging van de waarde van het fonds.
Bij het investeren in vastgoed via crowdfunding, is het geld voor een langere periode geïnvesteerd. Ook is de rentevergoeding voor de investering van tevoren duidelijk en zal de waarde van uw investering niet worden verlaagd. Ook bij crowdfunding is er risico dat je oploopt aan het investeren in een project. Zodra een ondernemer niet aan zijn betalingsverplichtingen kan voldoen, loop je als belegger rendement mis.
Om dit risico te beperken, koppelt Kapitaal op Maat aan ieder project een risicoscore vast om inzichten te krijgen van het risico van het project. Kapitaal op Maat houdt al 10 jaar lang de cijfers bij van alle projecten per risicogroep. Zo zijn er de laatste 36 maanden geen verzuim projecten geweest in de risicogroepen AA, A en BB. Dit biedt zekerheid voor de crowdfunding-investeerder om te investeren in projecten.
Bekijk ook onze blog over alle investeringsmogelijkheden om te inventariseren, voor opties die mogelijk bij jou investeringsstrategie passen.
Als investeerder is het belangrijk om zorgvuldig af te wegen welke strategie het beste aansluit bij jouw financiële doelen en risicobereidheid. Bij het investeren in een REIT kies je voor een vastgoedfonds dat wettelijk verplicht is om minimaal 90% van zijn winst uit te keren aan aandeelhouders. Dit kan resulteren in aantrekkelijke dividenduitkeringen, maar het is goed om te weten dat de waarde van REIT-aandelen volatiel kan zijn en beïnvloed wordt door marktontwikkelingen. Bij crowdfunding investeer je direct in specifieke vastgoedprojecten met vooraf vastgestelde voorwaarden. Je ontvangt een vaste vergoeding die vooraf is afgesproken, gebaseerd op de risicoscore van het project. Daarnaast krijg je inzicht in behaalde resultaten uit het verleden binnen dezelfde risicoklasse.
Of je nu kiest voor een REIT of crowdfunding, beide strategieën bieden unieke voordelen. Neem een kijkje op ons platform om de actuele vastgoedprojecten te ontdekken en direct te investeren in een project dat bij jou past!